「投資」に一歩踏み出せる、積立投資シミュレーションソフトの開発へ

 

 

 

 

 

FIWAの「F」はフィデューシャリー「忠実な」、「I」はインデペンデント「独立」、「W」はウェルス「富」、最後の「A」はアドバイザーを意味しています。

 

NPO法人みんなのお金のアドバイザー協会（以下、FIWA）は、利益相反のない顧客本位のアドバイザーの育成・認定と、みなさまが豊かで幸せな人生を送るために必要な金融リテラシーを身につけるための良質な勉強会などを提供することを目的に、2019年に設立した団体です。

 

残念ながら、本当のことを教えてくれるお金の専門家や金融機関の人は非常に少ないという現実があります。なぜなら、お金を増やすのにふさわしくない金融商品が、それを売る人にとっては儲かるという構造があり、私たちにとって有益な情報が、売り手にとっては利益に繋がらないという不都合な真実があるからです。

 

FIWAでは、生活者のみなさまが経済的束縛から解放されて豊かで幸せな人生を実現することに資するために、高い倫理規範および職業行為基準を設けています。

 

金融商品を一切売らないお金のアドバイザーが集い、セミナーやYouTubeなどでの日々の発信を通して、合理的で堅実な資産形成の方法などをお伝えすることで、みなさまが長期投資の第一歩を踏み出し続けられることを使命としています。

 

 

 

「投資」の現状として、つみたてNISAの口座数は2018年のスタート以来急速に増えていますが、ほぼ3人に1人が、口座開設をしたのに買い付けを行っていないそうです。特に20歳代では、37%もの「未投資口座」が存在するということです（10/5 日経電子版記事より）。

 

未投資の人たちのなかには、「どの投資信託を選べば良いかわからない」「本当に高いリターンで資産形成に成功できるのか？」「元本割れのリスクはどのくらいあるのか？」などの迷いから、投資を始められない人がまだまだ多いようです。

 

私たちが今回、シミュレーションソフトの開発を決意したのは、このような興味はあるけれど一歩を踏み出せない方や、分散投資の効果を知りたい方の背中を押すためであり、ソフトの活用によって金融アドバイザーのみなさまが、お客さまにリスク、リターンをわかりやすく説明できるようになっていただくためです。

 

開発に携わってくださったのは、FIWAのアドバイザリーボードのメンバーであり、経済・金融・投資関係の著作を多数出版なさっている、龍谷大学経済学部の竹中正治教授です。

 

 

 

現在、FIWAのサイトで公開しているトライアル版シミュレーションソフト（無料）は、長期過去データに基づき、株価指数連動型の定額積立投資のリスクとリターン、運用結果を簡単に見ていただけるものです。自分が過去いくら投資していれば、いくら資産形成ができたのかを日本と米国の3つの株価指数をもとにシミュレーションしていただけます。

 

今回のプロジェクトでは、このソフトの本格版の開発を目的としています。

 

 

本格版で追加される2つの要素

 

1.対象銘柄数の大幅追加

対象銘柄数を増やし、国内外20種程度の株価指数に連動した長期・分散の定額積立投資のリスク、リターン、運用結果が、その途中経過も含めて簡単にわかるようになります。複数銘柄への投資分散効果も確認できるため、投資信託選びの有力な判断材料にしていただけます。

 

 

2.将来シミュレーション

過去のシミュレーションで得られたリターンとリスクに基づき、将来シミュレーションを可能にします。たとえば今後20年間で3000万円の資産形成を実現するためには、毎月いくらの積み立てを行えば良いか、資産時価総額の振れ幅はどの程度になり得るかなどが一目でわかるようになります。

 

 

詳しくは、こちらの動画をご覧ください。

 

 

また、無料版のシミュレーションソフトは、下記URLから実際に触って体験いただけますのでぜひお試しください。

https://takenakatool.fiwa.or.jp/scr01_01

 

 

 

FIWAの開発する積立投資シミュレーションソフトは、賢い資産形成を志す方々、あるいは投資アドバイザー業務に従事するみなさまに利用していただき、長期・分散の株価指数連動投資の高い有効性を実感し、効率的な資産形成の一助にしていただくことを目的にしています。

 

 

｜賢い資産形成を志す方々には

 

FIWAが提唱する「75文字の投資戦略」＝「全世界の株式インデックス・ファンドをできるだけ若いうちから、毎月、定期的に一定額を積み立て投資する、そして、それをリタイアするまで絶対にやめないで続ける」を実感していただけます。

 

シミュレーションソフトを使い、過去30年の日米の指数を前提に色々な組み合わせ、色々な時期を選んで運用をしていたらどんな結果になったかを見てみてください。

 

たとえば、日経225平均株価と全銘柄（東証一部）を対象とするTOPIXでリスクとリターンがどのように異なるのか、さらにそこに外国株を加えるとどうなるのかなどが簡単にシミュレーションできます。

つまり、少数の投資対象を短期で売買するのではなく、幅広く分散された投資対象を長期で保有すると、企業の価値の増加を反映して資産の価値も上昇するのです。

 

 

 

｜投資アドバイザー業務に従事する方々には

 

相談業務での利用方法は、アイディア次第で広がります。

 

たとえば、お客さまの保有されている変額保険と同じ条件で、株価指数に連動した長期・分散の定額積立投資をしていたらどうかとシミュレーションしてお見せするなどです。

 

先日私、岩城がご相談に乗った事例では、資産残高に2倍の差が生じ、お金を合理的に増やすために、今後のお金の置き場所を考えるきっかけになりました。

 

返礼品【アドバイザー向け】5万円コースのリターンとして、「有料版シミュレーションソフト利用権（3年間）＋岩城みずほワークショップ」もご用意いたしました。ワークショップでは、参加者のみなさまと一緒にシミュレーションソフトの有効な使い方をお伝えさせていただきます。

 

ぜひ、一緒にさまざまな活用法を考えてみましょう。

 

 

 

FIWAの理事長・岡本は、次のように語っています。

お金だけが飛び抜けてあっても、しあわせではありません。でも、お金は生活を支える上で必要であり、お金があればよいことのためにつかい、世の中の人々を喜ばせられます。まさに「たかがお金、されどお金」なのです。

 

お金は単にモノを買うための道具ではありません。お金にはいつも「こころ」がついているのです。ですから、こころの込め方次第で、お金は「しあわせ持ち」になるための大切な道具になり得るのです。

みなさまも私たちと一緒に、ゆっくり資産形成し、「しあわせ持ち」になりませんか。

 

私たちは、この本格版シミュレーションツールをみなさまとともに作り上げ、みなさまに愛着をもってたくさん使っていただきたいと思っています。そこで、今回のクラウドファンディングでは、本ツールの愛称も募集しています。

 

また、クラウドファンディングを通じて、たくさんの方にFIWAを知っていただきたいと思っています。

 

みなさまにいただいたご支援金は、本格版の開発・リリースに向けた費用として大切に使わせていただきます。どうぞよろしくお願い申し上げます。

 

 

 

 

一般の方向け、アドバイザーの方向けにそれぞれ実用的で魅力的なリターンをご用意いたしました。なお、本格版のシミュレーションソフトの使用権は、年間2万円（税別）を予定していますので、返礼品はクラウドファンディング価格でのご提供となります。

 

｜一般の方向け

 

5,000円：岩城みずほ新作著書『先生、お金の不安が止まりません！そう言えば、結局、老後2000万問題ってどうなったんですか？』

 

5,000円：ハッピー・マネー^®︎のピギーちゃん貯金箱

 

10,000円：特別返礼セミナー参加権

 

10,000円：本格版シミュレーションソフトの利用権（1年間）

 

30,000円：有料版シミュレーションソフト利用権（3年間）＋ 返礼特別セミナー参加権

 

50,000円：本格版シミュレーションソフトの利用権（3年間）＋竹中正治ワークショップ参加権

 

500,000円：お食事付きコンサルティング権（竹中正治、岩城みずほ、岡本和久）＋　本格版シミュレーションソフト利用権（3年間）＋ 返礼特別セミナー参加権

 

 

｜アドバイザーの方向け

 

10,000円：特別返礼セミナー参加権

 

10,000円：本格版シミュレーションソフトの利用権（1年間）

 

30,000円：本格版シミュレーションソフト利用権（3年間）＋ 返礼特別セミナー参加権

 

50,000円：本格版シミュレーションソフトの利用権（3年間）＋竹中正治ワークショップ参加権　

 

50,000円：本格版シミュレーションソフトの利用権（3年間）＋岩城みずほワークショップ参加権

 

100,000円：本格版シミュレーションソフトの利用権（3年間）× 3アカウント分＋特別返礼セミナー参加権

 

500,000円：お食事付きコンサルティング権（竹中正治、岩城みずほ、岡本 和久）＋本格版シミュレーションソフト利用権（3年間）＋ 返礼特別セミナー参加権

 

 

 

私たちFIWAのアドバイザーは、みなさまが自身のライフプランを実現し、豊かで幸せな人生を送るために、お金やライフプランなどの相談に乗り、アドバイスをする専門家です。

 

長期投資の第一歩を踏み出すために、必要な正しい知識と情報をお伝えし、みなさまが経済的束縛から解放されて、豊かで幸せな人生を実現できるためのお手伝いをしていきます。

 

今回の積立投資シミュレーションソフト本格版の開発は、そんなお手伝いに大いに役立つものとなります。

 

FIWAの活動にご興味を持ってくださったみなさま、また、一緒にFIWAのアドバイザーとしてご活躍したいと思ってくださったアドバイザーのみなさま、ぜひ、私たちの活動にご参加ください。

 

どうぞよろしくお願いいたします。

 

 

FIWA理事長

岡本 和久よりメッセージ

 

 

 

 

馬渕 治好 氏

ブーケ･ド･フルーレット代表､米国CFA協会認定証券アナリスト

 

生活者が自身で金融資産を構築するにあたっての、心強い味方であるFIWAと、知る人ぞ知る賢者である竹中正治先生との強力タッグが、このプロジェクトを生み出したと、ワクワクしています。

 

これからどのような展開（必殺技）を繰り出すのか、楽しみにしています。

 

 

 

 

 

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米国株ブロガー たぱぞう氏 氏

 

貯蓄だけでは生活防衛が難しい昨今、投資への取り組みは現代社会を生き抜く喫緊の活動と言ってよいでしょう。本サイトの豊富な資料、確かなシミュレーションは海外分散投資を安心安全に行うことを後押ししてくれます。

 

 

 

 

 

 

 

 

・支援完了時に「応援コメント」としていただいたメッセージは、本プロジェクトのPRのために利用させていただく場合があります。

 

・ リターンにつきましては、プロジェクト達成後は、既にご支援いただいたコースから別のコースに変更することはできませんので、ご了承ください。

 

・ ご支援に関するご質問は、こちらをご覧ください。