育児や老後のお金の不安をサポート「お金のホームドクター」設立

 

 

ページをご覧いただき、ありがとうございます。 バタフライファイナンシャルパートナーズの土居です。さまざまな金融メディアでの記事・コラム執筆や、資産運用のアドバイザリー業務をおこなってきました。「販売会社スポンサー0の完全顧客目線でのアドバイス」を理念とした、生活の中のさまざまなお金の悩みをまるで通いつけのお医者さんのようにご相談にのる「お金のホームドクター」を設立を目指しています。

 

例えば…

「年金対策が必要なのはわかるが、何をしたらよいのか分からない」

「株やFXなどの投資を行っているが、上手くいかない」

「銀行から貯金の活用を薦められているが、都合よく商品を売りつけられないか不安だ」

 

これまでの経験で、保険の販売店での保険のオススメは、必ずしもその方にぴったりのものではなく、販売側の利益を重視した営業になっていて、本当にその人に合ったもので、生活をサポートしていくには、どうしたらいいものかと考えてきました。そこで、我々はあくまで保険をご紹介するわけではなく、トータルのライフプランをサポートする専門家としてサービスをスタートすることを決意しました！

 

 

 

 

個人的な話になるのですが、もともと私は大学で資産運用および証券理論を専攻し、卒業後にとある投資商品を扱う会社にアドバイザー兼営業として就職いたしました。そこで強く感じたのは販売会社と顧客の方の利益相反でした。

 

ですが、現在の保険会社の形態は自社商品を販売し続けない限り、利益を得ていくのが難しい仕組みです。保険商品の場合、どうしても販売とアドバイスを並行して行うビジネス方式になります。

 

しかし、こういった背景があるため、顧客に提案する商品が必ずしも最善のものではない場合が生まれてきてしまいます。こういった「本当の意味で顧客の生活を考えているアドバイザーがいない」ということを強く痛感し、その状況にジレンマを感じていました。

 

そこで、「金融商品の直接販売を行わず、顧客の方のためにアドバイスするお金のホームドクターを作ろう！」と決意したのが、今回のプロジェクトのスタートを決意したきっかけです。本当の意味で「生活と老後の資産形成」に対するアドバイスに乗れる場をつくっていきたいと思います。

 

 

 

結婚して子供が生まれ、学費などを用意していく必要がある、そういったときに漠然と「準備しなければ！」と考えるものの、具体的にいつまでにいくら必要で、そのためにどうすればよいのか？

 

「退職後、どのように生活するのか？」といったことを考えた時、「○○のような生活をしたい」そんな思いを実現するためにはいくらの貯蓄が必要で、それを達成するためには自分の年齢やいままでの貯金などと合わせ、どうすればよいのか？

 

こんな人生の不安を未然に防いだり、しっかりと備えやサポートを一緒に考えていきます。

 

▶実際にこんな声にお答えしてきました！

 

◯銀行窓口で勧められた投資信託の手数料評価をお願いしたところ、2％も下がりました！預金代わりに500万円購入する予定だったので10万円もお得になりました！

 

◯保険会社から見直しを提案されたのですが、「有利な保険に加入したまま」の方が、トータルでもらえる金額が320万円近く有利だということが分かりました。直接利害のない専門家に相談できてよかったです！

 

◯子供の学費が必要だったのですが、どうやって貯めたらよいか分かりませんでした。保険や学資保険なども踏まえて具体的な資金繰り方法を提案していただけたので、助かりました！

 

 

 

 

我々はライフプランにあったお金のやりくりを親身になってご相談にのる、今までに無いサービスを展開します。実際に金融商品を紹介することはありませんので、そういったしがらみにしばられるころなく、本当の意味でみなさんに合ったプランをご提案できます。

 

■検診

「いつまでに、いくらの資金がいる」「家計がこんな状態で、それに対し出費がこうだ。」といった「健康状態の把握・検診」

 

■治療

「退職後に理想の生活を実現するには○○といった方策が必要だ」「住宅ローンや保険などを調整することで、生活を改善できる」といった「治療」

 

■病気・怪我の予防

「こうしておけば、金銭的リスクが避けられる」「○○を知っておけば営業マンにだまされない！」といった「病気・怪我の予防」

 

「金銭的な面での健康を管理・提案するパートナー」として歩んでいく体制を作りたいと考えております。

 

▶資金使途

今回のプロジェクトでご支援を頂いた資金で、サービスの立ち上げや皆さんの不安を解消していく相談会などを開催していきたいと思います。ご支援頂きました皆様には、リターンとしてライフプランのサポート、アドバイスをさせていただきたいと思います。

 

 

 

 

人生のさまざまな段階で、どんどんと出てくるお金の不安……。そんな状況で、保険についても「本当にこれで自分はしっかり準備できているのか？」「本当にこれが自分に合っているもの？」と迷ってしまうことは、非常に辛いことだと思います。

 

そんな余計な不安を抱くことなく、いつでも気軽に、ちょっと気になったら相談できる、かかりつけのお医者さんの様に、ひとりひとりのお金に対する不安に寄り添っていきたいと思います。

 

 

 

 

今回のプロジェクトで立ち上げたサービスとして、ご支援者さまのライフプランをアドバイス・サポートさせていただきます。

 

【現在から退職までのライフプランニング】

 

 現在から退職までの不安を抱えてらっしゃる方向けに、「養育・学費の準備」「住宅の購入およびリスク分析」「老後の生活に必要な備蓄とその達成方法」などの「人生における3大出費」および、その他の費用面について、アドバイスを行います。

 

回数無制限！【一生涯の生活設計・ライフプランをサポート】

 

現在から退職後の資金計画やライフプランを回数無制限で、状況に合わせて何度もアドバイスさせていただきます！弊社サポートが続く限り永続的に「家庭のホームドクター」としてサポートを続けさせていただきます。